Банкротство – это неспособность должника полностью выплатить долги, исполнить все финансовые требования кредиторов и произвести обязательные платежи. Благодаря признанию банкротом, должник способен отсрочить выплату штрафов и избавиться от кредитов. Для этого дело обязан рассмотреть арбитражный суд. Юрисдикция дела зависит от места проживания физического лица или места регистрации юридического.
Способы признания гражданина банкротом
С 1 сентября 2020 года появилась упрощенная процедура признания банкротом. В таком случае она длится меньше по времени и будет бесплатной для должника, так как государство покроет все расходы. После того как суд принимает заявление о банкротстве, конкурсное производство может быть сразу же инициировано задолжавшим или его займодателями.
Условия для упрощенного проведения процедуры:
1. Ограничения по сумме долгов: от 50000 до 500000 рублей. Если же сумма долгов больше, банкротство оформляется с помощью суда.
2. Законченное исполнительное производство, в процессе которого было установлено, что имущество, на которое могло бы быть подано взыскание, отсутствует.
Подача заявления о внесудебном банкротстве осуществляется по месту жительства или пребывания в МФЦ. Гражданин должен предоставить полный список кредиторов и точные суммы задолженностей. Кредитор может инициировать судебное банкротство, если не был указан в списке, либо задолженность была ниже настоящей, либо имущественное положение должника было улучшено, и теперь может погасить долги, но тот не сообщил об этом в течение пяти будних дней в МФЦ.
Если заявление гражданина не было принято, он может обжаловать это решение в арбитражном суде.
Судебная процедура признания банкротом
Судебная процедура банкротства предполагает больше трат, чем упрощенная, и осуществляется с помощью следующих процессов:
- Наблюдение
Осуществляется сохранение имущества, составляется перечень требований кредиторов и происходит их встреча. Как правило наблюдение осуществляется на протяжении шести месяцев, но бывает и дольше.
- Внешнее управление
У компании появляется внешний управляющих, который принимает ответственность руководства на себя.
- Финансовое оздоровление
Если представляется возможным нормализовать ход работы предприятия, то начинается процесс финансового оздоровления. Составляется план по возвращению платежеспособности компании, арест и штрафы снимаются, требования заемщиков отменяются.
- Мировое соглашение
В таком случае, кредиторы могут отменить некоторые свои условия с помощью мирного договора, чтобы задолжавший получил возможность восстановиться и победить кризис.
- Конкурсное производство
Решение о начале этого процесса принимают в том случае, если остальные способы восстановления организации не были успешны.
Если лицо, создавшее организацию, невозможно найти, банкротство отсутствующего должника может быть инициировано конкурсным кредитором, который обязан профинансировать данную процедуру. Вероятные судебные затраты часто превышают задолженности юридического лица.
Конкурсное производство
Конкурсное производство – это конечная стадия признания несостоятельности фирмы, инициируемая арбитражным судом, когда восстановить платежную способность задолжавшего практически невозможно. Она длится шесть месяцев, и может быть увеличена в сроках по просьбе лица, принимающего участие в этом деле. После признания лица банкротом, назначается лицо, несущее ответственность за конкурсное производство.
Задачи конкурсного производства
- Прекращение существования организации
- Поиск и выявление собственности задолжавшего
- Выполнение условий кредиторов
Последствия конкурсного производства
- Задолжавший должен выполнить свои денежные обязательства
- Прекращается наложение ограничений и возникновение последствий за невыполнение денежных обязательств, за исключением актуальных платежей
- Финансовое состояние должника больше не является засекреченным и перестает быть коммерческой тайной
- Процедуры по передаче собственности должника другому лицу не допускаются
- Исполнительное производство заканчивается
- Условия кредиторов предъявляются в процессе конкурсного производства
- Передача документов по возбуждению исполнительного производства конкурсному управляющему
- Отменяются ограничения на распоряжение собственностью должника и запрещается наложение новых ограничений
- Гражданин более не является индивидуальным предпринимателем
- Обязанности должника берет на себя конкурсный управляющий
Права конкурсного управляющего
- Управление собственностью банкрота
- Оценить имущество банкрота с помощью оценщика
- Поиск и возвращение собственности задолжавшего
- Обеспечить сохранение имущества
- Сообщить работникам не позднее месяца о будущем увольнении с того момента, как началось конкурсное производство
- Взыскание задолженности должнику с третьих лиц
- Вести учет условий кредиторов
- Заявлять возражения на условия займодателей
- Передавать документы, подлежащие этому, на хранение
- Соглашаться на выгодные сделки с позволения кредиторов
- Предоставлять суду отчет о деятельности компании
Стадии конкурсного производства
В результате признания судом задолжавшего лица банкротом, начинается конкурсное производство. Оно включает в себя целый ряд процессов:
- Суд принимает решение о конкурсном производстве и назначает управляющего
- Управляющий сообщает об этом участникам процедуры и размещает публикацию в средствах массовой информации
- Извещение передается в ИФНС
- Удовлетворение требований приостанавливается
- Ведется учет займодателей
- Оценивается собственность задолжавшего и варианты его использования
- Долги фирмы погашаются
- Закрываются банковские счета организации
- Управляющий отчитывается о своей работе и размещает сообщение в СМИ о том, что юридическое лицо признано банкротом
- ФНС извещает об аннулировании фирмы
- В Единый государственный реестр юридических лиц вносятся сведения об этом
- Управляющий завершает свою работу
Конкурсная масса
Активы должника, дебиторские долги, активы, оборотные и основные средства компании, программное обеспечение и имущество, обеспечивающее работу фирмы, входят в понятие конкурсной массы. Минимальная заработная плата, технические средства реабилитации, вещи должника и его семьи, имеющиеся в единственном экземпляре и изъятое из оборота имущество, не включается.
Расчет по долгам
Требования и условия кредиторов должны быть удовлетворены в течении двух месяцев после того, как должник был признан банкротом. После начала конкурсного производства, условия займодателей удовлетворяются последовательно, кроме тех задолженностей, которые обеспечены залогом. Очередность этого установлена законом:
- Рассчитываются задолженности за нанесение вреда жизни, здоровью и/ли моральному состоянию, которые капитализируются в форме временных платежей. В том случае, если возраст гражданина превышает 70 лет, период капитализации длится 10 лет.
- Далее рассчитывается выплата материальной помощи в период трудоустройства, вознаграждений по договорам об интеллектуальной деятельности и оплата работы лиц согласно договору между работодателем и работником.
- Рассчитываются требования других кредиторов.
Стоит знать, что судебные расходы, оплата работы арбитражного управляющего, коммунальные услуги, требования, появившиеся в процессе сохранения собственности должника, назначения внешнего управляющего и конкурсного производства, покрываются вне очереди.
Окончание конкурсного производства
Управляющий предоставляет отчет арбитражному суду, а далее выносится распоряжение об окончании конкурсного производства. В случае, когда требования кредиторов погашены, заключение итогового решения о закрытии дела о банкротстве. Данные распоряжения подлежат немедленному выполнению.
Арбитражный суд обязан предоставить сведения о завершении последней стадии банкротства в течение от месяца до двух в регистрирующие органы организаций письмом, выдаваемым под расписку. После этого, на протяжении пяти дней, в единый государственный реестр юридических лиц заносятся данные о ликвидации долгов и конкурсное производство завершается. Подать жалобу в вышестоящие инстанции на данное решение можно до этого момента.